最近、女性の活躍が目立つ仕事の中に、
FP(ファイナンシャルプランナー)の仕事があります。

では、実際にはFP(ファイナンシャルプランナー)とは
どのような仕事を行っているのか？

この質問に、答えられる人は少ないかもしれません。
名前はよく聞くけど…
テレビなどでよく耳にするよね…
などと答える方がほとんどなのでは？

FP(ファイナンシャルプランナー)は、
まず顧客の経済状況・家族構成・資産状況・
ライフスタイルや価値観などのあらゆる情報から現状を分析し、
その分析結果から的確なアドバイスや資産設計を提案し、
顧客が望むうる最適なライフプランの実現のお手伝いをする
コンサルティングアドバイザーです。

貯蓄や投資などの金融資産運用・不動産投資・
保険の見直し・税金対策など、金融関連の幅広い知識を
生かしてコンサルティングを行う、言わば"お金に関する専門家"です。

FP(ファイナンシャルプランナー)の資格の種類

FP(ファイナンシャルプランナー)には、
国家資格と協会から認定された資格の２通りがあります。
そして、国家資格であるFP技能士資格には、
１級・２級・３級の３つの資格があり、下記のように選択業務が分かれています。
また、資産設計提案業務1級・2級以外は、
社団法人 金融財政事情研究会が各試験を実施しています。

• 資産設計提案業務：1級、2級（日本FP協会が試験を実施）
• 資産相談業務：1級
• 個人資産相談業務：2級、3級
• 中小事業主資産相談業務：2級
• 生保顧客資産相談業務：2級
• 損保顧客資産相談業務：2級
• 保険顧客資産相談業務：3級

また、上記の国家試験のほかに、
日本FP協会が認定するAFP(アフィリエイテッド・ファイナンシャルプランナー)資格と、
上級資格であるCFP(サーティファイド・ファイナンシャルプランナー)資格の
２種類の協会認定資格があります。

FP(ファイナンシャルプランナー)の検定試験概要

FP(ファイナンシャルプランナー)の検定試験には、
1級〜3級までのファイナンシャル・プランニング技能試験があります。

資格名	３級ファイナンシャル・プランニング技能士
資格の種類	国家資格
受験資格	FP業務に従事している者、従事しようとしているもの
試験内容	1.学科試験 2.実技試験 ・個人資産相談業務 ・保険顧客資産相談業務 実技試験はいずれか一つを選択
試験方法	1.学科試験 筆記試験/マークシート方式（○×式・三答択一式/60問） 2.実技試験 筆記試験（事例形式5題）
実施団体	(社)金融財政事情研究会

日本FP協会が認定するAFP資格と、上級資格であるCFP資格の
資格取得条件は下記の通りです。

AFP資格取得条件	・日本FP協会の教育基準に基づいて設立された AFP認定研修の修了 ・２級FP技能検定（兼 AFP資格審査試験）に合格 ・所定の期間内に日本FP協会に登録
CFP資格取得条件	・CFP資格審査試験に合格すること ・試験合格後に実務研修であるCFPエントリー研修を受講し、 修了すること ・2年ごとの資格更新に際し、協会が定める所定の 継続教育単位を取得すること ・3年間の実務経験を有すること （試験合格前10年、後5年の期間の実務経験を対象） ・協会が定める倫理規程を順守する旨の誓約を、 所定の書面等にて行うこと

◆ FP(ファイナンシャルプランナー)のお勧め通信講座：ユーキャン

ユーキャンのFP(ファイナンシャルプランナー)/通信講座には、下記のような特徴があります。

学習意欲が継続するための工夫
試験に出やすい重要箇所がひとめでわかるように、重要なポイントが大きな文字で明確
グラフや表が豊富で、初心者にもわかりやすい
受検資格取得に必要な「提案書」や、「実技試験攻略BOOK」等の充実の副教材　など等

ページのトップへ▲